• riciclaggio
• antiriciclaggio
• money laundering
• anti-money laundering
• machine learning
• imbalanced classification
• classificazione sbilanciata
• tecniche di bilanciamento

L'elaborato tratta il tema del riciclaggio di denaro, inteso come quel fenomeno criminoso in cui i proventi di origine illecita, derivanti da un reato presupposto, vengono reinvestiti nell'economia legale allo scopo di occultarne la fonte. Dopo un breve inquadramento del contesto normativo, si analizzano le opportunità offerte dalle tecnologie di recente introduzione come il machine learning nell'adempimento degli obblighi previsti dall'antiriciclaggio, nello specifico nella rilevazione delle transazioni sospette. A tal fine si effettuerà uno studio su tre algoritmi di apprendimento automatico confrontati su un set di dati contraddistinto da uno sbilanciamento delle classi. Successivamente si approfondiranno le diverse tecniche di bilanciamento, sulle quali si valuteranno le prestazioni dei tre modelli. Infine si descriveranno i potenziali benefici derivanti dall'introduzione dell'apprendimento automatico, contrapponendoli alle possibili sfide di implementazione che potrebbero presentarsi.