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La pianificazione finanziaria è un processo che, negli ultimi anni, sta coinvolgendo
sempre più l’interesse delle famiglie a livello mondiale.
Ciò è accaduto grazie alla crisi, la quale ha messo in evidenza importanti criticità, che
impediranno alla popolazione di vivere con serenità le proprie scelte di vita future, se
non affrontate in modo adeguato; ma anche grazie ai benefici legati all'utilizzo
dell'approccio alla pianificazione finanziaria, che riguardano non solo i singoli soggetti
interessati, bensì l'intero sistema economico.
Ciò ha suscitato la necessità di creare, a livello internazionale, una normativa ad hoc
volta a disciplinare le fasi del processo di pianificazione finanziaria e i soggetti abilitati
alla prestazione di tale servizio. Così nasce la norma UNI ISO 22222, recepita nel
nostro Paese nel 2010 con apposita specifica tecnica.
L'obiettivo della tesi è quello di sottolineare i vantaggi legati all'utilizzo di tale processo,
analizzando nel dettaglio le diverse aree specifiche della pianificazione finanziaria:
l’investimento, la previdenza, la protezione, l’indebitamento.
Saranno dettagliate le regole da osservare per costruire un progetto di pianificazione del
bilancio familiare, che sia efficiente ed efficace, e verranno messe in luce le difficoltà
applicative di ciascun progetto, legate, soprattutto alle componenti psicologiche e
comportamentali degli individui.
Dopo aver trattato il tema da un punto di vista teorico, sarà fatto un approfondimento
concreto sull'effettivo utilizzo dell'approccio alla pianificazione finanziaria all'interno
del nostro Paese: la tesi approfondirà i dati raccolti sulle scelte delle famiglie italiane
nelle varie aree specifiche, al fine di sottolineare i punti di forza e i punti di debolezza.
Verrà infine trattato il tema dell'educazione finanziaria, sottolineandone la
propedeuticità per la diffusione della pianificazione finanziaria.
In tale sede, la tesi valuterà le varie forme d'intervento a supporto del progetto in Italia,
realizzate da diverse fonti a livello nazionale, mettendo in luce la rilevanza strategica e i
benefici derivanti per il nostro Paese.